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推动行业自律和内部廉洁建设

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加强对银行保险机构从业人员绩效的监督,促进自律和内部诚信建设,增强内部控制机制的有效性,督促各机构从业人员公平公正地履行职责。

10月11日,中国银行业监督管理委员会正式发布了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》(以下简称《指导意见》)并公开征求了公众意见。

中国银行业监督管理委员会有关部门负责人指出,该方法是进一步加强对银行保险机构从业人员绩效的监督,促进自律和内部诚信建设,提高效益。内部控制机制,并敦促所有机构的员工进行公平公正的表现。工作草拟。本行保险监督管理委员会将根据社会各界的反馈意见,进一步修改完善和及时实施。

四个主要想法

中国银行业监督管理委员会有关部门负责人表示,制定《指导意见》的总体思路包括四个要点:突出要点,底线思维,加强监管和有序推进。

“突出重点”是指《指导意见》区分关键人员和普通员工,重点关注对业务管理和风险控制具有决策权或重要影响力的关键人员的回避工作。对关键人员实行回避业务和回避业务的双重管理,普通员工在从事关键业务时,要根据工作职责实施回避业务。

“底线思维”是指银行保险机构中避免员工工作的《指导意见》的原则性底线要求。在此基础上,各机构可以根据自己的实际情况制定具体的实施细则,用于员工招聘和工作调整。与业务运营等环节提出更严格和差异化的规避要求。

“加强监督”是指《指导意见》采取有力的纪律措施,加强了对逃职工作的内部责任和外部监督,收紧了机构壁垒,阻止了管理漏洞,并促进了银行业的逃避工作。

“有序有序”是指《指导意见》为员工的切身利益负责。有关工作要注意方式方法,加强对员工的教育,尊重员工的意愿,维护员工的合法权益。在严格控制增量的基础上,逐步解决库存问题。

明确五个核心优先事项

《指导意见》澄清回避工作的组织,国家开发银行,政策性银行,商业银行,商业保险公司和政策性保险公司的范围。由银行业监督管理委员会监管的其他金融机构,应当按照本指南的规定执行。逃避工作的人员范围包括在银行保险机构提供辅助服务的劳务派遣人员,并参照一般雇员逃避绩效。 “关键人员”是指对保险机构的经营管理和风险控制具有决策权或重大影响力的银行保险机构的管理人员和内部部门负责人;其他员工在本指南中称为“普通员工”。关键人员应避免的亲戚包括配偶,直系亲属以及三代内的亲属和近亲。普通雇员应避免的亲戚包括父母,配偶及其父母,子女及其配偶。

《指导意见》包括七个方面:一般要求,回避对象,工作回避,业务回避,回避程序,工作要求和回避处罚。它主要包括五个方面:一是明确避职工作的范围,避职方法和程序。二是区分关键人员和普通人员,重点做好关键人员亲属的回避管理。三是促进制度健全的体制机制。第四是澄清内部和外部规避措施的情况;第五是适当增强机构灵活性。

中国银行业监督管理委员会有关部门负责人说,《指导意见》的核心内容是区分银行保险机构从业人员中的关键人员和普通员工,并阐明其回避方法和程序。在就业和商业运作中的位置,以及相关的机构机制。规定了建筑和纪律措施。明确的回避方法包括服务回避和业务回避两种形式,并且相应的回避程序已标准化。

《指导意见》将关键人员与普通员工分开,重点在于管理关键人员的绩效并从两个维度要求他们。一方面,关键人员和亲属需要履行同一部门的职责。也就是说,两方不得在与同一管理成员直接关联的同一单位中担任职位,也不得直接管理关系,也不得从事人员,财务,监督,内部控制,内部审计或风险管理,信贷审批,投资另一方面,如果内部控制机制不在同一单元中,但是亲属的直接业务限制或亲戚的利益影响内部控制机制的有效性,则也应避免。此外,关键人员也应按要求轮换。

其中,“同一单位”是指银行保险机构主要人员的总部。具有独立人事管理权限的直属事业单位和业务部门,视为同一单位。

《指导意见》主要规定了银行保险机构中避免员工流失的原则。在此基础上,加强了机构的主要责任,要求各机构根据自身情况制定和完善内部特殊绩效回避制度。

《指导意见》阐明了内部和外部规避纪律措施。首先是加强内部问责制。为了使员工通过不正当手段逃避绩效管理,每个组织都必须按照内部规则和规定认真对待,并向监管机构报告。二是加强监管约束。要求监管者定期报告发现的问题,建立整改跟踪账户,继续跟进改进展览和结果,并执行整改责任制。严重违反规定的,应当依法采取相应的管理措施,并酌情给予行政处分。

考虑到各种类型的银行保险机构和各个地区,情况截然不同。 《指导意见》坚持从事实中寻求真相的原则,并适当提高机构的灵活性。一方面,对库存撤销问题的纠正已经给出了三年的过渡期,要求该机构原则上在2022年底之前清理库存问题。另一方面,如果有特殊情况不能避免的,经机构批准后可以免除,但必须在其单位内予以公告,审批机构将升级为一级。同时,应将被豁免人员的信息每季度报告给机构总部和监管机构。

建立健全的性能避免系统

中国银行业监督管理委员会有关部门负责人指出,《指导意见》对监管部门提出了具体的工作要求,包括指导和监督银行保险机构逃避绩效制度的实施,违反工作逃避行为的相应措施。

为了促进相关工作的有效实施,01003010要求组织向监管机构提交自己的绩效逃避系统,系统实施,内部问责制,库存和清理工作计划,监管机构将进行指导和检查。并敦促他们实施。

与此同时,《指导意见》要求监管部门将辖区内银行保险机构从业人员的工作作为内部控制监督的重要内容,定期报告发现的问题,建立整改跟踪账户,并继续跟进改进展览和整改。结果,进行了纠正责任。严重违反规避工作要求的,由监管部门依照有关法律,法规采取相应的监管措施,并依法给予行政处分。

中国银行业监督管理委员会有关部门负责人介绍,引入《指导意见》有利于促进银行保险机构建立健全的业绩回避制度,并将业绩回避的实施作为重要内容。遵守文化和诚信文化建设,建立长期绩效回避工作机制的重点是营造积极宣扬,严格回避,公平履行职责和加强内部控制的文化氛围。有利于进一步完善监管体系建设,加强对银行保险机构从业人员绩效的监督。

(编辑:DF398)



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